《海南解放贸易港跨境钞票管制试点业求实施详情》发布

发布日期：2025-09-03 11:28    点击次数：138

　　为深刻贯彻落实党中央、国务院对于鼓舞海南解放贸易港建筑的政策部署，探索开展跨境钞票管制业务试点，普及跨境证券投融资汇兑便利，近日，中国东说念主民银行海南省分行、国度金融监督管制总局海南监管局、中国证券监督管制委员会海南监管局、海南省场地金融管制局、国度外汇管制局海南省分局结伙印发《海南解放贸易港跨境钞票管制试点业求实施详情》(以下简称《实施详情》)。

　　试点业务复旧境外投资者投资海南自贸港内金融机构刊行的迎接家具、证券基金期货磋商机构私募钞票管制家具、公开召募证券投资基金、保障钞票管制家具。《实施详情》在试点机构要求及试点报备门径，试点资管家具范围，境外投资者顺应性管制，账户开立、资金划转及汇兑，试点鸿沟管制，境外投资者保护及纠纷化解，统计监测及监督管制等方面作出具体安排。该试点业务故意于丰富跨境金融家具供给，为境外投资者投资境内阛阓探索新渠说念；故意于诱骗境表里钞票管制机构到海南展业，助力海南自贸港建筑。

　　下一步，中国东说念主民银行海南省分行等五部门将加强政策宣传解读，开采顺应要求的试点机构作念好试点业务，确保《实施详情》自如落地实施，推动跨境钞票管制试点业务健康发展，坚决不移鼓舞海南解放贸易港金融高水平对外绽开。

　　附件

海南解放贸易港跨境钞票管制

试点业求实施详情

　　为贯彻落实《海南解放贸易港建筑总体决议》《对于金融复旧海南全面深化改造绽开的见解》（银发〔2021〕84号）联系要求，加速鼓舞海南解放贸易港（以下简称海南自贸港）跨境钞票管制业务试点职责，凭据《中华东说念主民共和国中国东说念主民银行法》《中华东说念主民共和国银行业监督管制法》《中华东说念主民共和国买卖银行法》《中华东说念主民共和国保障法》《中华东说念主民共和国证券法》《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《中华东说念主民共和国期货和养殖品法》《中华东说念主民共和国反洗钱法》《中华东说念主民共和海外汇管制条例》《对于法度金融机构钞票管制业务的开采见解》（银发〔2018〕106号）等法律法例及金融管制国法，制定本详情。

第一章 总则

　　第一条 本详情中下列用语的含义：

　　跨境钞票管制试点业务（以下简称跨境资管试点），是指境外投资者投资海南自贸港内金融机构刊行的迎接家具、证券基金期货磋商机构私募钞票管制家具、公开召募证券投资基金、保障钞票管制家具等（以下统称试点资管家具）。

　　境外投资者，是指顺应要求的境外机构投资者和境外个东说念主投资者。境外机构指境外（含香港、澳门极端行政区和台湾地区，下同）正当成立的机构；境外个东说念主指在海南自贸港内学习、奇迹、生存的境外东说念主士粗略顺应海南自贸港外籍东说念主才政策的高端东说念主才和紧缺东说念主才。境外投资者应当顺应境表里金融监管及反洗钱、反恐怖融资等要求。

　　试点银行，是指海南自贸港内，为境外投资者开立用于投资试点资管家具账户（以下简称投资账户），提供购买及赎回试点资管家具的资金划转、结算及汇兑服务的买卖银行。

　　刊行机构，是指注册在海南自贸港内，经国度金融监督管制总局、中国证券监督管制委员会等部门许可粗略备案，具备刊行资管家具禀赋的金融机构。

　　销售机构，是指海南自贸港内，经国度金融监督管制总局、中国证券监督管制委员会等部门许可，具备销售资管家具禀赋的法东说念主金融机构粗略金融机构的分支机构。

　　试点机构，是指以上“试点银行”“刊行机构”和“销售机构”。

　　第二条 中国东说念主民银行海南省分行、国度金融监督管制总局海南监管局、中国证券监督管制委员会海南监管局、海南省场地金融管制局（以下统称试点管制部门），建立健全鸠合协商机制，凭据各自职责，共同开展海南自贸港跨境资管试点管制职责，督促建立自制交游秩序，保护业务各方权益。中国东说念主民银行海南省分行在中国东说念主民银行开采下认真刊行机构试点鸿沟的管制，对账户开立、资金结算及划转、汇兑等进行监管；国度金融监督管制总局海南监管局、中国证券监督管制委员会海南监管局按照职责单干认真试点机构的监管；海南省场地金融管制局认真试点职责的统筹、融合，落实场地联系金融风险化解处置职守等。

　　第三条 境外投资者可用泉源于境表里的资金购买试点资管家具。境外个东说念主投资者用泉源于境内的资金购买试点资管家具，应当提供在海南自贸港学习、奇迹、生存等满一年的解释和泉源于境内的东说念主民币收入解释。

　　第四条 试点机构应当谨守《中华东说念主民共和国反洗钱法》和其他法律法例的国法，切实践诺反洗钱、反恐怖融资等义务。同期，应当按照“了解你的客户”“了解你的业务”“尽责审查”展业三原则等监管要求，切实作念好业务简直性审核。

　　刊行机构应当切实践诺主动管制职责，不得为境外机构、个东说念主提供通说念服务。

　　第五条 刊行机构和销售机构应当落实投资者正当权益保护联系国法，加强境外投资者金融常识与风险意志讲授，践诺投资者顺应性管制义务，强化“卖者尽责、买者缓和”理念。

第二章 试点机构要求及试点报备门径

　　第六条 试点机构应当恬逸以下要求：

　　（一）建立跨境资管投资者顺应性管制、权益保护、投诉处理及纠纷化解联系机制；

　　（二）刊行、销售的试点资管家具顺应试点管制部门联系要求；

　　（三）近3年未因钞票管制业务被金融管制部门处罚粗略未因里面管制问题导致金融风险事件，粗略联系作恶违纪及里面管制问题已整改到位并经试点管制部门招供。

　　第七条 试点机构应当向中国证券监督管制委员会海南监管局粗略国度金融监督管制总局海南监管局书面报备以下材料：

　　（一）跨境资管试点的内收尾度和操作规程；

　　（二）跨境资管试点资金汇划和管制等系统评估阐述；

　　（三）跨境资管试点风险防控措施；

　　（四）境外投资者权益保护实施决议；

　　（五）其他补充说明材料。

　　中国证券监督管制委员会海南监管局对参与试点的证券基金期货磋商机构等刊行机构粗略销售其刊行家具的销售机构报备的以上材料进行审核，出具是否原意开展试点的书面见解，并通过官方网站实时公示试点机构名单；国度金融监督管制总局海南监管局对参与试点的保障钞票管制机构等刊行机构粗略销售其刊行家具的销售机构报备的以上材料进行审核，出具是否原意开展试点的书面见解，并通过官方网站实时公布试点机构名单。

　　第八条 试点机构退出跨境资管试点应当制定退出磋商、作念好存量试点资管家具连系职责、对境外投资者的钞票和资金作出合理安排并向联系试点管制部门报备，试点管制部门出具是否原意退出试点的书面见解，并在官方网站公布的试点机构名单中实时删除退出机构。

第三章 试点资管家具范围

　　第九条 境外投资者投资的试点资管家具应当以东说念主民币计价结算，范围包括：

　　（一）经刊行机构和销售机构辞别为“R1”至“R4”风险等第的公开召募证券投资基金；

　　（二）经刊行机构和销售机构辞别为“R1”至“R4”风险等第的证券基金期货磋商机构私募钞票管制家具；

　　（三）保障钞票管制公司刊行的保障钞票管制家具；

　　（四）其他经国度金融监督管制总局、中国证券监督管制委员会等部门招供参与试点的资管家具。

　　第十条 刊行机构可刊行同期面向境表里投资者销售的试点资管家具，也可刊行仅面向境外投资者销售的试点资管家具。

　　试点资管家具召募资金应当投向境内阛阓。

　　第十一条 销售机构应当对其销售的试点资管家具进行尽责审查，全面了解试点资管家具的性质及风险，按照《对于法度金融机构钞票管制业务的开采见解》要求评估试点资管家具风险等第。

　　面向境外投资者的试点资管家具的风险评级设施与面向境内投资者的相应设施应当保抓一致。

　　第十二条 销售机构应当在其营业格局粗略通过顺应法律法例的线上渠说念为境外投资者提供查询、购买和赎回试点资管家具的服务。

　　第十三条 试点资管家具宣传销售文本应当按照境内资管家具宣传销售联系国法制作，文本内容应当客不雅、简直、准确反应试点资管家具的信息。

　　宣传销售文本应当为中英双语版块，也可凭据境外投资者要求及联系试点资管家具的需要树立其他言语版块。

第四章 境外投资者顺应性管制

　　第十四条 试点银行应当审核境外投资者正当身份解释文献等，落实展业要求，践诺对境外投资者资金泉源的审核职守，确保顺应反洗钱、反恐怖融资要乞降境表里金融监管要求。试点银行应当领导境外投资者使用自有资金粗略境外正当召募资金购买试点资管家具，并对提供信息的简直性、作恶违纪的联系服从认真。

　　第十五条 销售机构应当按照试点管制部门要求作念好销售管制，加强投资者顺应性管制，作念好投资者风险承受智力评估，作念好投资者风险承受智力和试点资管家具风险等第的匹配，以及践诺信息守秘义务等。销售机构应当向境外投资者充分揭示风险，不得宣传预期收益率，不得承诺保本保收益，不得误导境外投资者购买与其风险承受智力不相匹配的试点资管家具。

　　对购买同类试点资管家具的境内、境外投资者的投资者顺应性要求应当保抓一致。在投资者风险承受智力评估时，境外投资者应当照实提供情况。不顺应联系试点资管家具投资者风险承受智力要求的境外投资者，不得投资相应的试点资管家具。

　　第十六条 销售机构在阐明境外投资者经验之后，除签署资管家具设施化合同之外，还应当在其营业格局粗略通过顺应法律法例的线上渠说念，与境外投资者缔结跨境资管试点投资合同粗略条约。投资合同粗略条约应当明确业务操作经过和各方职权、义务，向境外投资者充分泄露信息和揭示风险。

　　第十七条 境外投资者凭据商定闭幕跨境资管试点后，应当将试点资管家具赎回款粗略分派的剩余资金一说念原路汇回投资账户。

　　第十八条 境外投资者刊出、归天粗略不再顺应本详情国法要求的，其参与跨境资管试点的经验自动闭幕。

　　境外投资者参与跨境资管试点的经验闭幕时仍抓有的试点资管家具，可抓有到期，个股期权联系权益包摄于境外投资者的职权承受东说念主粗略正当秉承东说念主。需要提前赎回的，境外投资者的职权承受东说念主、正当秉承东说念主不错凭灵考解释向销售机构提交肯求。联系资金从投资账户汇出境外。

第五章 账户开立、资金划转及汇兑

　　第十九条 境外投资者不错在试点银行按国法新开立银行账户粗略指定已有银行账户作为投资账户，购买及赎回试点资管家具应当通过该账户进行。

　　投资账户收入范围：境外投资者从境外汇入粗略从境内银行同名账户划入的投本钱金；试点资管家具到期粗略在绽开期内赎回所得及家具分成款项、孳息、认购粗略申购试点资管家具失败时的退款等。

　　投资账户支拨范围：划入刊行机构试点资管家具资金召募账户粗略销售机构经行业附近部门备案粗略指定的账户；汇出境外粗略划入境外投资者在境内银行开立的同名账户；认购粗略申购试点资管家具产生的径直用度、税费等。

　　第二十条 试点资管家具为刊行机构直销的，投本钱金汇入投资账户后，应领先划转至刊行机构的东说念主民币资金召募账户，再划入试点资管家具托管账户；试点资管家具为其他金融机构代销的，投本钱金应领先由代销机构划转至刊行机构的东说念主民币资金召募账户，再划入试点资管家具托管账户。

　　第二十一条 境外投资者通过投资账户购买的试点资管家具，到期粗略在绽开期内赎回后，所得款项应当原路复返投资账户。

　　第二十二条 试点银行不错为试点资管家具提供托管服务，践诺孤苦托管职责。

　　第二十三条 境外投资者购买的试点资管家具不得用作质押等担保用途。

　　第二十四条 境外投资者购买试点资管家具，应当使用东说念主民币进行结算，盲从《东说念主民币银行结算账户管制宗旨》（中国东说念主民银行令〔2003〕第5号）《中国东说念主民银行对于境外机构东说念主民币银行结算账户开立和使用联系问题的陈说》（银发〔2012〕183号）《海南自贸区（港）分账核算业务风险审慎管制详情（试行）》（琼银发〔2018〕220号文印发）等现行境外机构及境外个东说念主在境内开立账户的账户性质、进出范围、资金划转及汇兑管制等国法。

第六章 试点鸿沟管制

　　第二十五条 跨境资管试点实施鸿沟管制。试点鸿沟指境外投资者购买的试点资管家具资金净流入鸿沟，在职何时点不得跨越试点总鸿沟上限。试点总鸿沟为中国东说念主民银行海南省分行原意各家刊行机构肯求的试点鸿沟之和。

　　中国东说念主民银行海南省分行在中国东说念主民银行开采下，凭据海南自贸港经济金融发展、国际进出阵势、阛阓骨子需求等，设定及动态休养跨境资管试点总鸿沟上限，并通过官方网站实时公布。脱手试点总鸿沟上限设定为100亿元东说念主民币。

　　第二十六条 刊行机构肯求试点鸿沟谨守实需私用、风险可控及动态休养原则，向中国东说念主民银行海南省分行书面报备以下材料：

　　（一）书面肯求。包括但不限于境外投资者类型、拟对境外投资者销售的家具类型、资金投向、拟肯求试点鸿沟等；

　　（二）试点内收尾度及操作规程；

　　（三）凭据本详情第七条，联系试点管制部门出具的原意开展试点的书面见解；

　　（四）试点联系洗钱及恐怖融资风险评估阐述及风险防控措施；

　　（五）其他补充说明材料。

　　已肯求试点鸿沟的刊行机构可凭据试点开展情况，向中国东说念主民银行海南省分行肯求调增粗略调减试点鸿沟。对于自肯求得回原意起一年内未使用的试点鸿沟，中国东说念主民银行海南省分行可给以收回。

　　第二十七条 中国东说念主民银行海南省分行出具是否原意试点刊行机构肯求试点鸿沟的书面见解，并通过官方网站实时公布和更新刊行机构试点鸿沟情况。

　　第二十八条 刊行机构应当确保境外投资者购买的本机构刊行的试点资管家具资金净流入鸿沟，在职何时点不跨越本机构经原意的肯求试点鸿沟。中国东说念主民银行海南省分行凭据国际进出陈诉及跨境东说念主民币收付数据对各刊行机构的境外投资者投资试点资管家具资金净流入鸿沟进行事中、过后监管。

　　试点资管家具资金净流入鸿沟＝境外投资者购买试点资管家具累计本金金额-境外投资者赎回试点资管家具累计本金金额。

　　境外投资者购买试点资管家具累计本金金额＝从境外投资者投资账户最终到刊行机构东说念主民币资金召募账户的累计流入金额。

　　境外投资者赎回试点资管家具累计本金金额＝从刊行机构东说念主民币资金召募账户最终到境外投资者投资账户的累计本金流出金额。

　　第二十九条 刊行机构、销售机构禁受港澳台个东说念主投资者购买试点资管家具资金的，联系金额不纳入中国东说念主民银行对于港澳台住户个东说念主向内地同名银行账户东说念主民币汇入汇款每东说念主每天最高名额管制。

　　第三十条 刊行机构、销售机构、试点银行间应当密切配合，共同建立跨境资管试点动态监测合作机制，确保跨境资管试点在规设施围内得当审慎开展。

第七章 境外投资者保护及纠纷化解

　　第三十一条 跨境资管试点投资者保护职责，应当按照业务发生地原则，谨守中国境内联系法律法例，由试点管制部门认真监督管制。各试点管制部门应当加强境外投资者保护监管合作，共同作念好境外投资者保护职责。

　　第三十二条 试点管制部门坚抓自制、公开、自制、对等原则，照章保护境外投资者在跨境资管试点中的各项正当权益。

　　第三十三条 境外投资者在投资试点资管家具时，受联系法律法例保护，同期应当践诺中国境内联系法律法例国法的义务。

　　第三十四条 刊行机构和销售机构应当谨守自觉、对等、自制、老诚信用的原则，照章、合规向境外投资者提供服务，切实践诺境外投资者权益保护的主体职守。刊行机构和销售机构应当明确两边在合作中的投资者权益保护职守和义务。

　　销售机构应当制定并落实针对境外投资者的试点资管家具销售和服务决议。

　　第三十五条 销售机构开展对境外投资者的试点资管家具业务推介时，在业务推介内容、边幅和渠说念上，应当同期盲从境表里联系法律法例。

　　第三十六条 试点银行、销售机构应当分别按联系国法及展业要求妥善保存账户开立、投资者经验及资金泉源、试点资管家具销售过程中波及的投资者风险承受智力评估、灌音摄像等联系费力，并照章践诺投资者信息守秘义务。

　　第三十七条 试点资管家具风险等第应当按照联系国法进活动态评估休养，对不再得看成为试点资管家具的，刊行机构、销售机构应当罢手向境外投资者刊行、销售；对已抓有联系试点资管家具的境外投资者，销售机构应当实时见知联系信息，作念好信息泄露，由境外投资者自行聘任抓有粗略在绽开期内赎回。

　　第三十八条 境外投资者与试点机构发生纠纷争议时，不错通过以下阶梯惩办：

　　（一）与试点机构协商妥协；

　　（二）提交金融纠纷长入组织长入；

　　（三）凭据业务发生地原则，向试点管制部门反应；

　　（四）凭据与试点机构达成的条约，提请仲裁机构仲裁粗略向东说念主民法院拿告状讼。

　　第三十九条 销售机构应当缔造特意的投诉处理机制，完善投诉处理经过，实时、灵验处理与境外投资者的纠纷争议。

　　销售机构应当为境外投资者提供纠纷化解措施，向境外投资者说明纠纷投诉的边幅与渠说念，其中应当包括电子邮件等线上渠说念，并为境外投资者查询投诉处理情况提供必要便利。

第八章 统计监测及监督管制

　　第四十条 刊行机构、销售机构应当凭据试点管制部门要求，实时阐述试点资管家具联系信息和业务开展情况。

　　第四十一条 开展跨境资管试点的联系主体应当按照现行国法进行国际进出统计陈诉，其中通过银行进行国际进出统计陈诉的交游附言需注明“海南自贸港跨境资管”字样。试点银行应当按照中国东说念主民银行联系国法，实时、准确、竣工地报送跨境资金收付及联系业务信息。

　　第四十二条 开展跨境资管试点的试点机构在发现境外投资者违犯本详情国法以偏执他极度情况时，应当实时收受打法措施，并向试点管制部门阐述。

　　第四十三条 销售机构、试点银行应当与境外投资者商定，境外投资者出现以下情形的，销售机构、试点银行可视情节轻重暂停境外投资者投资试点资管家具：

　　（一）提供造作粗略粉饰热切事实的费力的；

　　（二）涉嫌洗钱粗略恐怖融资的；

　　（三）使用非自有资金购买试点资管家具，包括代他东说念主迎接、召募他东说念主资金粗略使用其他非自有资金进行投资的（照章缔造，属于磋商范围内的境外正当召募资金除外）；

　　（四）使用所购买的试点资管家具进行质押融资等担保活动的；

　　（五）有其他作恶违纪活动的。

　　第四十四条 试点管制部门按照职责单干对跨境资管试点开展情况进行监督管制，并在试点职责中加强一样合作。

　　第四十五条 试点机构开展跨境资管试点过程中出现以下情形的，试点管制部门按照本详情第二条所列职责单干，可视情节轻重出具暂停粗略退出试点的书面见解，并在官方网站公示的试点机构名单中实时删除暂停粗略退出的试点机构：

　　（一）超出试点范围以及试点鸿沟开展跨境资管试点的；

　　（二）未按国法报送跨境资管试点联系信息的；

　　（三）未按国法对境外投资者及资金泉源进行审核的；

　　（四）发生严重侵害投资者权益的活动粗略可能严重侵害投资者权益的风险的；

　　（五）有其他作恶违纪活动的。

　　对暂停粗略退出试点的刊行机构，从收到试点管制部门出具的暂停粗略退出试点的书面见解之日起，不得刊行新的试点资管家具。销售机构从收到试点管制部门出具的刊行机构暂停粗略退出试点的书面见解之日起，不得向境外投资者销售该刊行机构刊行的试点资管家具。

　　暂停粗略退出试点的试点银行、销售机构，从收到试点管制部门出具的暂停粗略退出试点的书面见解之日起，不得为境外投资者提供新的投资试点资管家具服务，对境外投资者的存量投资不错凭据其指示保抓粗略卖出，投资账户中的资金不错凭据境外投资者指示汇出粗略保抓在账户中。

　　涉嫌作恶违纪的，按照境内现行联系国法进行查处。

第九章 附则

　　第四十六条 本详情由试点管制部门认真解释。本详情未国法的其他事项按照中国境内联系法律法例及金融管制国法践诺。

　　第四十七条 本详情所波及合同粗略条约、宣传等文本应当确保不同言语文本的内容一致，并在文本中声明，不同文本之间发生歧义、纠纷、诉讼的，以汉文文本为准。

　　第四十八条 本详情收效之日起180日为试点初期。试点初期内，境外机构投资者应当为境外抓牌金融机构粗略正当中资企业境外机构，暂不禁受其他境外投资者用泉源于境外的资金购买试点资管家具。

　　试点初期已毕后，由试点管制部门按门径报批，经国度联系金融管制部门批准后再逐渐向其他类型境外机构投资者绽开。

　　第四十九条 试点管制部门可凭据实施过程中的阛阓需求、问题粗略风险，经国度联系金融管制部门原意后休养修改本详情。

　　第五十条 本详情自2025年8月21日起收效。

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